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13/09/2006
Création d'un portefeuille modèle PEA.
Pour répondre à de nombreuses demandes, j'ajoute un portefeuille modèle PEA.
Il sera constitué d'actions, de trackers, et de fonds communs à 0% d'entrée éligibles au PEA.
Pour être dans des conditions proches de la réalité, il sera placé chez Fortuneo avec les mêmes frais de courtage et de bourse. Le choix des fonds à % sera celui proposé par Fortuneo (je tiens à préciser que je n’ai aucun lien commercial avec Fortuneo).
L'investissement initial sera effectué en un seul versement initial. Cela affaiblira peut-être dans un premier temps la performance, mais ceci rendra plus facile, le calcul de l’évolution du portefeuille.
L’investissement est de 25.000 euros divisé en 250 parts d’une valeur initiale de 100 euros.
Chacun pourra adapter son nombre de parts en fonction du montant de son investissement réel. Exemple un investisseur disposant de 5.000 euros aura 50 parts. Sa performance en pourcentage sera identique, mais ces investissements seront cinq fois inférieurs.
L' indice de référence sera le CAC 40.
Les premières opérations ont débutées. A noter que pour ce portefeuille nous passerons parfois des achats à cours limités, ce qui modifiera un peu la présentation. Les opérations passées ne seront comptabilisées que la semaine suivante.
Pour ma part je considère ce produit plus risqué qu'un portefeuille composé de SICAV. Mais il peut offrir un bon complément à d'autres placements moins volatils, et il bénéficie d'un attrait fiscal.
Analyse des marchés
1 - Tendance générale :La tendance générale des actions a baissé. Mais les marchés mondiaux restent dans une zone où la tendance à moyen terme reste positive. Voir graphiques.
2 - Les marchés Immobilier, Alimentation, Services financiers, Espagne, Inde, Utilities gardent une valeur statistique élevée.
Malgré la baisse générale, des marchés progressent : les technologiques, télécoms, et les USA style Value. On voit aussi un réveil des petites valeurs aux USA, en France, au Japon.
Certains marchés baissent lourdement : Energie, Matières premières, les métaux précieux.les marchés émergents.
3 - Portefeuilles : nos portefeuilles ont baissés particulièrement les lignes liés aux marchés émergents. Peut-être qu'il faut pour ceux-ci élever le seuil de la valeur statistique à laquelle on doit vendre. Nous avons donc procédé à des arbitrages.
Tous les détails sur
http://placements-sicav-fcp.com/
Création d'un portefeuille modèle PEA.
Pour répondre à de nombreuses demandes, j'ajoute un portefeuille modèle PEA.
Il sera constitué d'actions, de trackers, et de fonds communs à 0% d'entrée éligibles au PEA.
Pour être dans des conditions proches de la réalité, il sera placé chez Fortuneo avec les mêmes frais de courtage et de bourse. Le choix des fonds à % sera celui proposé par Fortuneo (je tiens à préciser que je n’ai aucun lien commercial avec Fortuneo).
L'investissement initial sera effectué en un seul versement initial. Cela affaiblira peut-être dans un premier temps la performance, mais ceci rendra plus facile, le calcul de l’évolution du portefeuille.
L’investissement est de 25.000 euros divisé en 250 parts d’une valeur initiale de 100 euros.
Chacun pourra adapter son nombre de parts en fonction du montant de son investissement réel. Exemple un investisseur disposant de 5.000 euros aura 50 parts. Sa performance en pourcentage sera identique, mais ces investissements seront cinq fois inférieurs.
L' indice de référence sera le CAC 40.
Les premières opérations ont débutées. A noter que pour ce portefeuille nous passerons parfois des achats à cours limités, ce qui modifiera un peu la présentation. Les opérations passées ne seront comptabilisées que la semaine suivante.
Pour ma part je considère ce produit plus risqué qu'un portefeuille composé de SICAV. Mais il peut offrir un bon complément à d'autres placements moins volatils, et il bénéficie d'un attrait fiscal.
Analyse des marchés
1 - Tendance générale :La tendance générale des actions a baissé. Mais les marchés mondiaux restent dans une zone où la tendance à moyen terme reste positive. Voir graphiques.
2 - Les marchés Immobilier, Alimentation, Services financiers, Espagne, Inde, Utilities gardent une valeur statistique élevée.
Malgré la baisse générale, des marchés progressent : les technologiques, télécoms, et les USA style Value. On voit aussi un réveil des petites valeurs aux USA, en France, au Japon.
Certains marchés baissent lourdement : Energie, Matières premières, les métaux précieux.les marchés émergents.
3 - Portefeuilles : nos portefeuilles ont baissés particulièrement les lignes liés aux marchés émergents. Peut-être qu'il faut pour ceux-ci élever le seuil de la valeur statistique à laquelle on doit vendre. Nous avons donc procédé à des arbitrages.
Tous les détails sur
http://placements-sicav-fcp.com/
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